重要 激进扩张之下，Polymarket 埋下多重合规与安全隐患

据深潮 TechFlow发布，撰文：Katherine Long、Caitlin Ostroff、Neil Mehta 编译：Chopper，Foresight News 今年 2 月，一家为 Polymarket 美国投注平台处理借记卡交易的合作机构传来一则警示消息：大量欺诈分子涌入平台。 不法分子将盗取的借记卡绑定 Polymarket US 账户，利用账户进行投注，再把资金提现到自己控制的干净银行卡或账户中，试图卷走至少 1000 万美元。 事件期间，支付机构判定超过 80% 的存款交易属于欺诈，这一比例远远高于约 1% 的行业标准。知情人士称，Polymarket 员工随即向首席执行官 Shayne Coplan 上报了这一风险。 合规团队回忆，Coplan 的回应令他们大为震惊：继续扩张就行，如果监管机构查出问题，大不了缴纳罚款。 Polymarket 现任与前任员工表示，此前从未被公开报道的这番表态，正是 Coplan 对 Polymarket 的经营思路 —— 不计代价追求增长。 《华尔街日报》采访的现任、前员工及投资者称，这家风头正盛的公司全力拉拢新用户与投资者，在此过程中，接连出现合规漏洞、法律纠纷以及软件故障。 知情人士表示，2 月攻击事件过后，平台欺诈率虽未再次达到 80%，但连续数月居高不下。事件发生后，多名高管离职，公司启动内部调查。 美国商品期货交易委员会（CFTC）、司法部以及国税局的前监管人员称，此次欺诈未遂的程度以及 Polymarket 的应对措施在商品和博彩行业中都属罕见。和传统商品交易所不同，Polymarket 直接接收散户资金，更容易遭受欺诈攻击。 前 CFTC 执法律师 Joe Konizeski 表示：「在受监管领域，不会发生这类事情。专业人员会管理客户资金，确保资金来源与资金处置都符合规范。」 Polymarket 发言人表示，公司致力于维护准确、公平、透明的市场，并积极配合监管机构与执法部门工作。「我们的市场完整性机制包含检测、核查以及处置可疑活动的相关流程。」 Polymarket 在多个方面面临越来越多的法律诉讼。美国商品期货交易委员会已对其发起诉讼，知情人士透露，公司已通知员工留存本次欺诈攻击及其他事项的相关记录。纽约市议会正对 Polymarket 以及其他预测市场平台展开大范围调查，近二十多名交易者提起诉讼，指控 Polymarket 存在欺骗性商业行为。 与此同时，十多起州级诉讼聚焦一个核心问题：Polymarket 及其竞争对手 Kalshi 等平台是否属于无牌照博彩平台。这些案件的判决结果，或将重塑整个行业格局。 Polymarket 首席执行官 Shayne Coplan 要求员工保持公司快速增长的步伐法律风险不断累积之际，Coplan 正在推进一轮 10 亿美元融资，本轮融资完成后公司估值约 210 亿美元。小唐纳德・特朗普旗下投资基金 1789 Capital 将参与本轮投资，该基金此前已经向 Polymarket 投入约 2 亿美元。 Polymarket 与《华尔街日报》母公司道琼斯存在数据合作。目前，公司正在向投资者与公众重塑形象，打造一家追求稳健增长的成熟企业。知情运营人士透露，自 5 月起，公司陆续吸纳具备丰富经验的风控人员，其中包含一名前 FBI 探员，同时完善合规流程，优化产品测试。 知情人士称，6 月末，Coplan 前往 1789 Capital 联合创始人 Omeed Malik 位于汉普顿的宅邸，商讨在明年潜在 IPO 前完善 Polymarket 内部运营体系的策略。Malik